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南方基金开放式基金电子直销定期投资业务规则

南方基金开放式基金电子直销定期投资业务规则

                                          20169月修订 

第一章   

 

第一条   为满足投资者的理财需要,更好的服务投资者,南方基金管理有限公司(以下简称“本公司”)开通电子直销定期投资业务,特制定本规则。

 

第二条   本公司电子直销定期投资业务包括定期定额申购、定期不定额申购、定期定额赎回、定期定额转换和货币基金赎回转定投五类业务。

 

第三条   除非另有说明,本规则使用的词语应当含有其在相关基金合同、基金招募说明书、《南方基金管理有限公司开放式基金电子直销交易业务规则》中所含有的释义。

 

第二章  定期定额申购

 

第四条   定期定额申购是投资者在每个固定周期内的指定日期,以指定的金额投资于指定基金产品的投资方式。

 

第五条   定期定额申购适用的投资周期为“每月、每周、每双周”。

 

第六条   定期定额申购适用的基金范围为本公司旗下所有在电子直销平台已开通定期定额申购业务的开放式基金。

 

第七条   定期定额申购支持的银行卡(或支付账户)为本公司公告支持定期定额申购业务的银行卡(或支付账户),相应银行卡(或支付账户)的定期定额申购费率以本公司电子直销的费率优惠公告为准。

 

第八条   定期定额申购计划的开通:

 

1、开通定期定额申购计划前,投资者须在南方基金电子直销平台(官网、APP、手机网站、微信等)定投页面中使用银行卡(或支付账户)签订托收银行或第三方扣款协议

 

2、在定期定额申购开通页面,选择支付渠道、基金产品、定投周期、扣款日期,输入每期投资金额,根据页面提示点击开通。

 

3、如果投资者在本公司电子直销系统尚未开立相应基金产品的基金账号,在开通定期定额申购业务时,系统将自动为投资者提交基金账号开户申请,但需要在T+2日确认是否成功:如果基金账号开户确认失败,对应的定期定额申购计划将自动终止。

 

第九条   定期定额申购计划的扣款:

 

1、开通定期定额申购计划时,如果设定的每期扣款日是开通当日(指工作日,下同)或之前的日期,则从下个定投周期起开始扣款。

 

2、开通定期定额申购计划时,如果设定的每期扣款日是开通当日以后的日期(指工作日),当前定投周期起开始扣款。

 

3、如果扣款日是非工作日的,顺延至下一工作日扣款,但不重复累计,如果多个扣款日顺延至同一工作日,仅执行一次扣款。

 

4、如果投资者指定的基金产品在扣款日暂停定期申购,则该工作日不产生定期定额申购申请,且不进行顺延。

 

5、在扣款日,如果系统通过银行(或支付机构)扣款成功,则该笔定期定额申购申请不能撤单;如果系统通过银行(或支付机构)扣款失败,则在接下来的2个工作日系统将自动发起对该笔定期定额申购申请的重新扣款,该笔定期定额申购申请以扣款成功当日的基金净值成交。

 

6、投资者可以同时开通多个定期定额申购计划,同一个扣款日多个定期定额申购计划的扣款顺序由银行系统按随机原则处理。

 

第十条   定期定额申购计划的终止

 

1、投资者可通过两种方式终止定期定额申购计划:

 

(1) 投资者在南方基金电子直销平台(官网、APP、手机网站、微信等)定投页面中查询到需要终止的定期定额申购计划,提交终止申请;

 

(2) 因指定银行卡(或支付账户)中余额不足或者账户状态异常,或者银行(或支付机构)原因导致连续10期扣款不成功的,系统将自动终止该定期定额申购计划。

 

2、如果提交终止申请日(指工作日)是扣款日,该计划将于下个定投周期终止,当日的扣款仍将执行。

 

第十一条定期定额申购计划的变更

 

投资者在南方基金电子直销平台(官网、APP、手机网站、微信)定投页面中查询到需要变更的定期定额申购计划,提交变更申请。定期定额申购计划的定投周期、扣款日期,每期投资金额可以变更,支付渠道、基金产品不允许变更。

 

第十二条扣款银行卡(或支付账户)的变更

 

如果投资者的扣款银行卡(或支付账户)发生挂失、消磁、销户等异常情况,定期定额申购的扣款将有可能失败。投资者须尽快通过本公司电子直销交易系统终止定期定额申购计划,并解除该银行卡(或支付账户)对应的扣款协议,联系本公司办理银行卡(或支付账户)的变更手续。变更完成后,投资者可以使用新的银行卡(或支付账户)重新签订扣款协议,并设置新的定期定额申购计划。

 

第三章  定期不定额申购

 

第十三条定期不定额申购是投资者在每个固定周期内的指定日期,结合当时的一个或多个市场参数作为参考值,按照投资者设定的基准投资金额,辅以一定规则计算后的金额投资于指定基金产品的投资方式,市场参数包含指数点位、市盈率、均线、银行卡(支付账户)余额等各项指标。具体业务的开通请见本公司的相关业务公告。

 

第十四条定期不定额申购适用的投资周期为“每月、每周、每双周”,“余额理财”适用的投资周期为“每日、每周、每月”。

 

第十五条定期不定额申购适用的基金范围为本公司旗下所有在电子直销平台已开通定期定额申购业务的开放式基金。

 

e智定投”、“余额理财”等适用的基金以本公司电子直销系统设置的相应产品列表为准。

 

第十六条定期不定额申购支持的银行卡(或支付账户)为本公司公告支持定期定额申购业务的银行卡(或支付账户),相应银行卡(或支付账户)的定期不定额申购费率以本公司电子直销的定期定额申购费率优惠公告为准。

 

“余额理财”支持的银行卡(或支付账户)以本公司电子直销余额理财业务公告为准。

 

第十七条定期不定额申购计划的开通:

 

1、开通定期不定额申购计划前,投资者须在本公司电子直销交易系统使用银行卡(或支付账户)前往银行(或支付机构)页面在线签订扣款协议。

 

2、在“指数定投、e智定投”等各类定期不定额申购开通页面,选择支付渠道、基金产品、定投周期、扣款日期,输入每期基准投资金额,设定相关市场参数值,根据页面提示点击开通。

 

在“e智定投”定期不定额申购开通页面,选择开通的支付渠道、基金产品及其参照指数、定投周期(每月、每周、每双周)、每个周期内的扣款日期,输入基准定投金额、最大投入倍数,根据页面提示点击开通。

 

在“余额理财”定期不定额申购开通页面,选择开通的支付渠道、基金产品、理财周期(每日、每周、每月)、每个周期内的扣款日期、输入留存金额、最高扣款金额,根据页面提示点击开通。

 

3、如果投资者在本公司电子直销系统尚未开立相应基金产品的基金账号,在开通定期不定额申购业务时,系统将自动为投资者提交基金账号开户申请,但需要在T+2日确认是否成功:如果基金账号开户确认失败,对应的定期不定额申购计划将自动终止。

 

第十八条定期不定额申购计划的扣款:

 

1、开通定期不定额申购计划时,如果设定的每期扣款日是开通当日(指工作日,下同)或之前的日期,则从下个定投周期起开始扣款。

 

2、开通定期不定额申购计划时,如果设定的每期扣款日是开通当日以后的日期(指工作日),当前定投周期起开始扣款。

 

3、如果扣款日是非工作日的,顺延至下一工作日扣款,但不重复累计,如果多个扣款日顺延至同一工作日,仅执行一次扣款。

 

4、如果投资者指定的基金产品在扣款日暂停定期申购,则该工作日不产生定期不定额申购申请,且不进行顺延。

 

5、在扣款日,如果系统通过银行(或支付机构)扣款成功,则该笔定期不定额申购申请不能撤单;如果系统通过银行(或支付机构)扣款失败,系统在接下来的2个工作日将自动发起对该笔定期不定额申购申请的重新扣款,扣款金额与该笔定期不定额申购申请的首次扣款的金额相同,以扣款成功当日的基金净值成交。

 

“余额理财”扣款日发生扣款失败的情况,将不进行后续工作日的重新扣款。

 

6、投资者可以同时开通多个定期不定额申购计划,同一个扣款日多个定期不定额申购计划的扣款顺序由银行系统按随机原则处理。

 

第十九条定期不定额申购计划的终止

 

1、投资者可通过两种方式终止定期不定额申购计划:

 

(1) 在本公司电子直销交易系统“我的定投”、“e智定投”、“余额理财”功能中查询到需要终止的定期不定额申购计划,提交终止申请;

 

(2)因指定银行卡(或支付账户)中余额不足或者账户状态异常,或者银行(或支付机构)原因导致连续10期扣款不成功的,系统将自动终止该定期不定额申购计划。

 

“余额理财”的扣款,如果因指定银行卡中余额不足、账户状态异常,或者银行原因导致连续100期扣款不成功的,系统将自动终止该定期不定额申购计划。

 

2、如果当前工作日是扣款日,则不允许终止定期不定额计划。

 

投资者可以自由终止“余额理财”计划,该计划将于下个周期终止,但如果提交终止申请日(指工作日)是扣款日,且投资者当前工作日的“余额理财”定期申购申请已经产生,则当前工作日的扣款仍会执行,如果当前工作日的“余额理财”定期申购申请尚未产生,则将不会产生定期申购申请且不会执行扣款。

 

第二十条定期不定额申购计划的变更

 

投资者可在本公司电子直销交易系统“我的定投”功能中查询到需要变更的定期不定额申购计划,提交变更申请。定期不定额申购计划的定投周期、扣款日期,每期基准投资金额、相关市场参数值可以变更,支付渠道、基金产品不允许变更,且需保证本定投周期内正常发起一笔定期不定额申购申请。

 

投资者不允许变更“余额理财”计划,投资者可以通过先终止当前计划再新建的方式对“余额理财”计划进行变更。

 

第二十一条   扣款银行卡(或支付账户)的变更

 

如果投资者的扣款银行卡(或支付账户)发生挂失、消磁、销户等异常情况,定期不定额申购的扣款将有可能失败。投资者须尽快通过本公司电子直销交易系统终止定期不定额申购计划,并解除该银行卡(或支付账户)对应的扣款协议,联系本公司办理银行卡(或支付账户)的变更手续。变更完成后,投资者可以使用新的银行卡(或支付账户)重新签订扣款协议,并设置新的定期不定额申购计划。

 

第四章  定期定额赎回

 

第二十二条   定期定额赎回是投资者在每个固定周期内的指定日期,以指定的份额赎回指定基金产品的投资方式。

 

第二十三条   定期定额赎回适用的投资周期为“每月、每周、每双周”。

 

第二十四条   定期定额赎回适用的基金范围为本公司旗下所有在电子直销平台已开通日常赎回业务的开放式基金(保本基金、定期开放基金除外),以南方基金电子直销平台为准。

 

第二十五条   定期定额赎回计划的开通:

 

在本公司电子直销交易系统定期定额赎回开通页面,选择份额所属支付渠道、基金产品、定投周期、赎回日期,输入每期赎回份额,根据页面提示点击开通。

 

第二十六条   定期定额赎回申请的发起:

 

1、开通定期定额赎回计划时,如果设定的赎回日期是开通当日(指工作日,下同)或之前的日期,则从下个定投周期开始发起赎回。

 

2、开通定期定额赎回计划时,如果设定的赎回日期是开通当日以后的日期(指工作日),当前定投周期起开始发起赎回。

 

3、如果赎回日是非工作日的,顺延至下一工作日发起赎回,但不重复累计,如果多个赎回日顺延至同一工作日,仅执行一次赎回。

 

4、如果投资者指定的基金产品在赎回日暂停赎回,则该工作日不产生定期定额赎回申请,且不进行顺延。

 

5、投资者可以同时开通多个定期定额赎回计划,同一个赎回日多个定期定额赎回计划的赎回申请,按计划设立的先后顺序处理;如果同时设立了定期定额赎回计划和定期定额转换计划,则先执行转换计划,后执行赎回计划。

 

第二十七条   定期定额赎回计划的终止

 

1、投资者可通过两种方式终止定期定额赎回计划:

 

(1) 在本公司电子直销交易系统“我的定投”功能中查询到需要终止的定期定额赎回计划,提交终止申请;

 

(2) 因基金产品的可用份额不足或者基金账号状态异常导致连续10期赎回不成功的,系统将自动终止该定期定额赎回计划。

 

2、如果提交终止申请日(指工作日)是赎回日,该计划将于下个定投周期终止,当日的赎回仍将执行。

 

第二十八条   定期定额赎回计划的变更

 

投资者可在本公司电子直销交易系统“我的定投”功能中查询到需要变更的定期定额赎回计划,提交变更申请。定期定额赎回计划的定投周期、赎回日期,每期赎回份额可以变更,支付渠道、基金产品不允许变更,且需保证本定投周期内正常发起一笔定期定额赎回申请。

 

第二十九条   所属银行卡(或支付账户)的变更

 

如果投资者的扣款银行卡(或支付账户)发生挂失、消磁、销户等异常情况,定期定额赎回的划款将有可能失败。投资者须尽快联系本公司办理银行卡(或支付账户)的变更手续,变更完成后,系统将前期划款失败的赎回款划至投资者新的银行卡(或支付账户)。

 

第五章  定期定额转换

 

第三十条定期定额转换是投资者在每个固定周期内的指定日期,以指定的份额转换转出一支指定基金,转换转入另外一支指定基金的投资方式。

 

第三十一条   定期定额转换适用的投资周期为“每月、每周、每双周”。

 

第三十二条   定期定额转换适用的基金范围为本公司旗下所有已开通转换业务的开放式基金,转换费率以本公司电子直销的费率优惠公告为准。

 

第三十三条   定期定额转换计划的开通:

 

在本公司电子直销交易系统定期定额转换开通页面,选择份额所属支付渠道、转出的基金产品、转入的基金产品、定投周期、转换日期,输入每期转换份额,根据页面提示点击开通。

 

第三十四条   定期定额转换申请的发起:

 

1、开通定期定额转换计划时,如果设定的转换日期是开通当日(指工作日,下同)或之前的日期,则从下个定投周期开始发起转换。

 

2、开通定期定额转换计划时,如果设定的转换日期是开通当日以后的日期(指工作日),当前定投周期起开始转换。

 

3、如果转换日是非工作日的,顺延至下一工作日发起转换,但不重复累计,如果多个转换日顺延至同一工作日,仅执行一次转换。

 

4、如果投资者指定的转换转出的基金产品在转换日暂停赎回、转换转出,或者转换转入的基金产品暂停申购、转换转入,则该工作日不产生定期定额转换申请,且不进行顺延。

 

5、投资者可以同时开通多个定期定额转换计划,同一个转换日多个定期定额转换计划的转换申请,按计划设立的先后顺序处理;如果同时设立了定期定额赎回计划和定期定额转换计划,则先执行转换计划,后执行赎回计划。

 

第三十五条   定期定额转换计划的终止

 

1、投资者可通过两种方式终止定期定额转换计划:

 

(1) 在本公司电子直销交易系统“我的定投”功能中查询到需要终止的定期定额转换计划,提交终止申请;

 

(2) 因基金产品的可用份额不足或者基金账号状态异常导致连续10期转换不成功的,系统将自动终止该定期定额转换计划。

 

2、如果提交终止申请日(指工作日)是转换日,该计划将于下个定投周期终止,当日的转换仍将执行。

 

第三十六条   定期定额转换计划的变更

 

投资者可在本公司电子直销交易系统“我的定投”功能中查询到需要变更的定期定额转换计划,提交变更申请。定期定额转换计划的定投周期、转换日期,每期转换份额可以变更,支付渠道、基金产品不允许变更,且需保证本定投周期内正常发起一笔定期定额转换申请。

 

第六章  货币基金赎回转定投

 

第三十七条   本规则中可用于“货币基金赎回转定投”业务的货币基金为本公司管理的、于本公司电子直销平台日常开放的货币市场基金。投资者使用的货币基金份额须为可用份额。

 

第三十八条   货币市场基金赎回转定投支持普通定投、指数定投、e智定投等。

 

第三十九条   货币市场基金赎回转定投适用的目标定投基金范围为本公司旗下所有在电子直销平台日常开放定投的开放式基金。

 

第四十条  货币市场基金赎回转定投费率以本公司电子直销的费率优惠公告为准。

 

第四十一条   货币基金赎回转定投计划的使用

 

1、投资者在南方基金电子直销平台(官网、APP、手机网站、微信等)定投页面,选择超级现金宝/原现金宝支付,并依次选定基金产品、定投周期、扣款日期、输入每期投资金额、勾选定投协议后,根据页面提示点击开通相应定投。

 

2、如果投资者在本公司电子直销系统尚未开立相应基金产品的基金账号,在使用货币基金赎回转定投业务时,系统将自动为投资者提交基金账号开户申请,但需要在T+2日确认是否成功。如果基金账号开户确认失败,对应的货币基金赎回转定投计划将自动终止。失败后如果货币基金已扣减,则资金原路退回到对应支付货币基金。

 

第四十二条   货币基金赎回转定投计划的扣款

 

1、投资者请确保在定投扣款日前货币基金的可用份额大于或等于定投金额加手续费。

 

2、使用货币基金赎回转定投时,如果设定的每期扣款日是开通当日(指工作日,下同)或之前的日期,则从下个定投周期起开始扣款。

 

2、使用货币基金赎回转定投计划时,如果设定的每期扣款日是开通当日以后的日期(指工作日),当前定投周期起开始扣款。

 

3、如果扣款日是非工作日的,顺延至下一工作日扣款,但不重复累计,如果多个扣款日顺延至同一工作日,仅执行一次扣减货币基金。

 

4、如果投资者指定的基金产品在扣款日暂停定期申购,则在接下来的两个工作日,南方基金将每日发起对该产品的货币基金赎回转定投申请。如果两个工作日内目标基金恢复定投,则该笔定投将按扣款工作日的目标基金净值成交。

 

5、在扣款日,如果系统扣减货币基金可用份额成功,则该笔货币基金赎回转定投申请不能撤单。

如果因客户货币基金份额不足造成系统扣减失败,则在接下来的两个工作日系统将自动发起对该笔定期货币基金赎回转定投申请的重新扣款,该笔定投申请以扣款成功当日的目标定投基金的净值成交。

 

6、投资者可以同时开通多个货币基金赎回转定投计划,同一个扣款日多个货币基金赎回转定投计划的扣减货币基金顺序由系统按协议初次签订的时间先后顺序处理。

 

第四十三条   货币基金赎回转定投计划的终止

 

1、投资者可通过两种方式终止货币基金赎回转定投计划:

 

(1) 投资者在南方基金电子直销平台(官网、APP、手机网站、微信等)定投页面中查询到需要终止的货币基金赎回转定投计划,提交终止申请;

 

(2) 因客户货币基金可用份额不足或者账户状态异常,导致连续10期扣款不成功的,系统将自动终止该定投计划。

 

2、如果提交终止申请日(指工作日)是扣款日,该计划将于下个定投周期终止,当日的扣款仍将执行。

 

第四十四条  货币基金赎回转定投计划的变更

 

投资者在南方基金电子直销平台(官网、APP、手机网站、微信等)定投页面中查询到需要变更的货币基金赎回转定投计划,提交变更申请。货币基金赎回转定投计划的定投周期、扣款日期,每期投资金额可以变更;支付渠道、基金产品不允许变更。

 

第四十五条  货币基金赎回转定投失败资金的处理

 

如果因定投的目标基金因临时休市等原因暂停定投或目标基金产品新开立基金账户确认失败等,造成的客户货币基金可用份额扣减成功但定投不成功。系统将在T+2日确认失败后自动发起原持有货币基金的申购。

 

第七章  资金清算

 

第四十六条   本公司严格按照投资者的委托,通过银行(或支付机构)发出扣款指令,如果银行(或支付机构)返回的扣款成功信息时间晚于本公司直销交易当日对账时间,则该笔定期申购申请将被视为当日扣款失败,并顺延到T+1日,以T+1日的基金净值成交。

 

第八章 附则

 

第四十七条   本规则构成《南方基金管理有限公司开放式基金电子直销交易业务规则》的补充条款,与上述业务规则具有同等效力。本规则未尽事宜,以相关基金的招募说明书、基金合同、业务公告以及本公司在电子直销平台(官网、APP、手机网站、微信等)相关页面上的提示内容为准。

 

第四十八条  本公司可根据业务发展情况,对本规则做出必要的修订并在本公司网站上公告,请投资者及时查阅修订后的规则。若投资者不同意相关修订,则请及时终止相关定期投资业务;若投资者继续进行定期投资业务,则视为投资者同意本公司做出的相关修订。

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