【基金315】7大投资骗局，你遇到过哪些？
日期 : 2021-3-16
又到了一年一度的315消费者保护日。随着互联网的发展，投资理财越来越普及，通过网络进行金融诈骗的手段也层出不穷。今天了不起的ETF，就和大家盘点一下近些年频繁上演的7大投资骗局。
某天，张三接到一通自称某券商工作人员的电话邀请加入股票交流群，进群后就会有“老师”或助手开始分享市场观点、专业知识等信息。当张三逐步开始相信老师的专业性，并尝试按照“老师”的建议去买卖股票，为自己赚取的收益沾沾自喜，这时候离套牢已经不远了。接下来 “老师”会继续推荐股票，这时张三为了赚取更多的收益，会不断加大资金量。直至有一天推荐的个股出现崩盘，“老师”们完成出货，而张三被深套其中，至此荐股杀猪盘圆满完成。1、“千人千股”，指每天选取1000只不同的股票分别推荐给1000个不同的股民，总有蒙对的。蒙对的人，保留下来，继续推荐，再蒙对继续推荐，这样层层筛选到最后，就是对“股神”能力深信不移的投资者。2、“股票杀猪盘”，一般由白富美添加你的微信或QQ，朋友圈经常晒自己的理财收益和奢靡的生活，一旦你开始好奇对方赚钱的方法，她就会告诉你，自己是在XX网站听股票投资直播课，邀请你也试听。前两种都是自创虚拟盘，里面的股票涨跌全部都是后台操作，交易并没有真正进行，股民的资金只是在平台账户里面空转。你买的股票亏了，他们直接吞掉本金；买的股票赚了，他们也可以通过设置隔夜费，手续费，杠杆费等隐形费用逐渐地把你们的资金消耗掉。
图片来源：网络3、“庄家套现”，股市庄家高度控盘之后会把股票推到高位，但由于筹码大部分都在自己手中，无法变现。这时他们会雇佣一帮团队，重复一下上面的“荐股”招术，通过微信群发、直播喊单（喊麦）等烘托抢买气氛，要求“统一听指令”“大家一起买”“某某时点全仓杀入”“能买多少买多少”“买后发交易截图”诱骗散户高位接盘，从而将筹码顺利的转移到散户手中。然后股价就开始疯狂下跌，散户投资者严重亏损。该行为已经涉嫌诈骗、操纵证券市场、非法荐股（非法经营）等多种违法犯罪活动。百度、阿里缔造了太多的原始股造福神话。有些企业，刚成立不久，就打着即将上市的旗号招摇撞骗，号称只需要20几万，就能买入上市公司原始股。真要这么美，一线城市的居民少买5个平方，就能人均财富自由了。有的企业利用地方性的企业股权挂牌转让市场，冒充上市公司发售“原始股”。例如在多地发生的“原始股”骗局中，均有不法分子宣称自己是“上海股权托管交易中心”“前海股交中心”“中原股交中心”的挂牌企业，有明确的上市代码。但事实上，股权交易中心只是地方机构。不法分子利用其名称易与“上海证券交易所”相混淆，蒙骗消费者。而企业在股交中心挂牌门槛很低，跟Ａ股市场根本没有关系。有些项目还自称自己要在海外上市，实际上在美国OTC上市的要求是非常低的，这种场外交易所不需要受美国证监会监管，而且也没有财务要求，就算是亏钱公司、空壳公司都能做成上市公司！我国现有上海证券交易所、深圳证券交易所以及承担新三板交易结算的全国中小企业股份转让系统，投资者只有在这三个公开市场买卖股票不存在诈骗风险。就算真的是预备登陆新三板的企业，按我国证监会规定：“向不特定对象发行股票，或者向特定对象发行股票后股东累计超过200人的擅自公开发行股票应当依法报中国证监会核准。”200人的股东门槛，决定了原始股大多是向内部高管、核心员工发售，或对VC(风险投资)、PE（股权投资）或者特定对象来定向融资，外界公众购买优质原始股的机会很少，就算有，一般的门槛要500万元以上。后期，如果企业不能如期登陆市场，所谓的“原始股”也就成了空头支票。所以，作为普通个人投资者，在参与前购买原始股之前，务必要确认：股权交易合法。自从马斯克在社交平台喊话，“应该在8年前就购买了比特币。”数字货币市场又迎来一波暴涨。“赢了会所嫩模，输了下海干活。”“我买币就是一把梭。”人们对数字货币充满幻想，但实际上，真正有应用价值的、基于区块链技术的数字货币只是两三种，大多数字货币是毫无实际应用价值的空气币。这样的空气币没有实际落地项目支撑，没有商业应用前景，仅靠几页PPT和白皮书为大家画饼，营销能力极其出色，参考“放巴菲特鸽子”，一顿饭炒三次热搜的孙宇晨。并且，空气币的产量不像比特币那样受限，需要挖矿或算力，它的发行量就是庄家后台系统里的一个数字。80%-90%的数字币集中在庄家手里，他们可以轻易拉升炒作空气币的价格，然后高位出货碾压散户。纵使你选择购买“信仰共识”的比特币，也难逃“数字货币交易所被盗”的收割。每年，全球至少会发生10起以上大型数字货币交易所被盗事件，累计被盗总额或已超过了50亿美元。但是，基于加密货币交易的匿名性以及弱监管的特性，追踪这些资金并非易事。而数字货币交易所在洗钱环节中充当着重要角色，大量与犯罪行为高度关联的比特币通过交易所流入了反洗钱监管较弱的国家和地区。中国明令禁止ICO及相关代币的融资活动，禁止数字货币交易所，特别是法币与数字货币之间的兑换服务。所以数字货币交易所的服务器都在境外注册，一旦我国的数字货币投资者的虚拟资产发生被盗，我国的法律并不支持保护。“以房养老”，全称叫做老年人住房反向抵押养老保险，是一种政府鼓励的一种商业养老保险业务。基本操作是老年人将住房反向抵押给保险公司，从而每月领取一定数额的养老保险金。身故之后，保险公司才可以通过卖房子填补先前支出的费用。但是在我们的生活当中，时常有老人最后被忽悠得倾家荡产，流落街头。骗子冒充自己是一家合法、有实力的机构，用送蛋、免费体检、度假等手段，引诱老人拿出自己的房本去质押贷款，带出大量现金再去买其推荐平台上的理财产品。老人每个月拿到的钱，其实只是购买理财产品的分红。其本质是忽悠老人用房子抵押贷高利贷赚一波高佣金，再用老人的钱买高风险、易爆雷的理财产品，再赚一波高佣金。签署了各种协议的老人，最开始确实收到了“养老金”。但几个月后，贷款公司开始上门催债，却被逼将房子低价卖给贷款公司还债，这就是典型的“以房养老”为名的非法集资骗局。本是想着用房子换来更好的养老，更舒适的晚年，没成想，最后变成了一场空，努力一辈子挣得房子在短短的时间内就没了。
图片来源：网络中国法律规定大陆不得设立公司组织公民炒汇，国内能够炒外汇的正规渠道只有银行。但不少国内外汇交易平台却打着国外监管的旗号行骗。此前，有个著名的外汇骗局——普顿外汇。根据官网介绍，该平台是印尼十大券商之一Pruton旗下品牌，后被国人引入中国，是正规的外汇投资理财平台。运行模式主要为投资者出钱，平台出技术，采用自动跟单模式在国际外汇市场中赚钱。该平台强调的印尼十大券商品牌，号称由印尼最大银行存管资金。但实际上，平台在入金时却是国内注册的贸易有限公司、装饰设计有限公司、物流有限公司的账号，疑似为专业洗钱公司。和我们最开始提到的股票投资骗局“自创虚拟盘”类似，外汇平台可以操纵后台，并且外汇是高杠杆品种，动辄200倍的杠杆，让你的持仓跌0.5%就血本无归了。
图片来源：网络在中国境内，只有上海证券交易所、深圳证券交易所、全国中小企业股份转让系统、大连期货交易所、郑州期货交易所、上海期货交易所、中国金融期货交易所、上海黄金交易所这八家交易所是国务院和证监会批准成立的正规交易所，其他则均为地方政府或者商务部此前批准的交易所。而现在，一些野鸡交易所却像雨后春笋一样冒出来纷纷涌现，宣称能短期获得超高回报，实则吞噬着投资人的财富。在交易所非法集资案件中，涉案规模和影响最大的是昆明泛亚有色金属交易所。昆明泛亚通过金属现货投资和贸易平台，自买自卖，操控平台价格，维持泛亚的价格比现货市场价高25%—30%，每年上涨约20%，制造交易火爆的假象，然后借此包装所谓“日金宝”等诱人的高收益产品。但实际上每年涨价20%只是为了让泛亚的价格永远高于现货市场价格，因此也永远不会有真正的买方，并没有带来实际增量资金；而交货商也因此不需补交保证金，投资者年化13.5%的日金宝理财收益，都是自己的本金或者新增投资者的本金。当新增资金放缓或者停止进入时，整个体系就会崩盘，投资者基本血本无归。泛亚模式就是利用新投资人的钱来向老投资者支付委托日金费和短期回报，制造赚钱的假象进而骗取更多的投资。2015年12月，昆明泛亚兑付危机爆发，涉及28个省份的22万人，非法集资金额总计超过430亿元，上千名泛亚投资者聚集在证监会门口集会抗议。“投资60元~6万元人民币，每日利息1%，满15天可提现，年收益23倍，无手续费……”此外，“参与者发展他人加入，可获得推荐奖、管理奖等额外收益、管理收益：第一代5%、第二代3%、第三代1%、第四代0.25%。”这是“金融互助”的业务介绍。但凡有过经验的人都能看出破绽，拉人头、骗取入门费、团队计酬这些条件完全具备了传销的基本特征，只不过“MMM金融互助”把传销搞到了互联网上。不可思议的是，仍有投资人深陷月息30%的高额利息无法自拔，更有甚者，知道此类“金融互助”实质是传销，还坚持入局。有投资人自信地认为，自己不会是这个金字塔系统最后的接盘者。
图片来源：网络1、不要贪图暴利、高杠杆、高回报。尤其是大资金、长期的超额暴利存在，几乎所有骗局都满足这一条。任何一种金融产品，不管包装得多复杂，也一定有一个底层的实体资产，否则这个产品就是无源之水。底层资产不清楚，上层产品随时都会坍塌。像“以房养老”的底层资产，就是将复杂的债权关系、理财产品打包成为一款“养老金”。而规范的金融产品，尽管其结构设计较为复杂，却有容易变现的底层资产作为保障。遇到看不懂的产品，一定要多和家人商量，或者请教专业人士。3、不要把资金放置在别人/不受监管的账户，外汇、数字货币、P2P、股票杀猪盘都是违反了这一条，一定要把资金放在自己名下可完全控制的账户。4、凡是美女、精英加你的都先推定是骗子。QQ群、微信群、社群的都先观察，里面的人一个都不要信。这条一定要转给父母家人，因为人的从众心理非常强，一不当心就很难抵挡住诱惑，然后入套。5、任何投资，网上搜索的时候都加上“骗局”二字，先搜索负面信息，这样子你最多失去机会，不会失去本金，而机会远远比本金多得多。6、一点提醒，国务院批准的全国性交易所只有8家，证券（股票）交易所3家，上海证券交易所和深圳证券交易所，全国中小企业股份转让系统（新三板）；期货交易所4家，中国金融期货交易所、上海期货交易所、大连商品交易所、郑州商品交易所；贵金属交易所1家，上海黄金交易所。
中国证监会
证券业协会 
基金业协会
中国投资者网
华泰证券
深圳投控
厦门国际信托
兴业证券
粤公网安备 44030402004119号 南方基金管理股份有限公司 版权所有 粤ICP备19162572号 本网站支持IPv6