2005年8月，南方基金首批入选全国企业年金基金投资管理人。2006年4月，南方基金签下业内第一份单一计划企业年金投资管理合同。2006年7月，第一个组合正式投资运作。
2004年12月，南方基金成立了专门的养老金业务部门，主要负责年金业务的市场营销、日常服务和综合管理。在年金投资管理方面，于年金业务开展之初，针对年金投资管理建立了公私募分离的投资决策架构。2017年5月成立了专门的年金投资管理部门——权益专户投资部和固定收益专户投资部，分别负责年金权益资产和固定收益资产的投资。2020年7月，南方基金针对年金业务股债混合的投资特点设立与权益投资、固收投资并行的混合资产投资条线，新设混合资产投资部，负责年金资产的投资管理。 截至2024年6月30日，南方基金管理企业年金组合291个，管理企业年金资产规模合计2247.84亿元。
2016年，根据人社部发布的《职业年金基金管理暂行办法》，南方基金因具有企业年金基金管理资格，得以开展职业年金投资管理业务。
南方基金始终将职业年金视为最重要的战略业务之一。截至目前，公司在全国所有建立职业年金基金的33个区域（包括22个省、5个自治区、4个直辖市、新疆生产建设兵团及中央国家机关事业单位）均获得投资管理人资格。
面向未来，南方基金将继续以专业的资产管理能力，设计定制化的投资和服务方案，为每一位参与职业年金计划的员工持续创造价值。
| 产品名称 | 投资目标 | 投资理念 | 投资策略 | 资产配置 | 业绩比较基准 |
|---|---|---|---|---|---|
| 流动性组合 | 流动性组合 确保企业年金 账户资产安全、无亏损， 并保持高度流动性，满足 委托资产的当期支付要求 | 注重保本安全， 保证资金的流动性 | 在保证账户资金安全性和流动性的同时，提高组合收益 | 银行活期存款、中央银行票据、短期债券回购等流动性产品；国债、金融债、银行定期存款、协议存款、企业债等固定收益类产品 | 50%一年期央票收益率+50%一年期国债收益率 |
| 增强型固定收益方案 | 确保企业年金账户资产安全、无亏损，并创造较高的收益 | 注重本金安全，保证资金的流动性 | 优化的CPPI保本投资组合策略，在保证账户资金安全性和流动性的同时，提高组合收益 | 现金及央行票据及债券回购——不低于组合资产净值的50%；国债，金融债，信用等级在AA (含)以上的公司债、企业债、可转债、分离交易可转债的纯债部分、企业短期融资券——不高于组合资产净值的50%，其中国债不低于组合资产净值的20%，可转债不超过组合资产净值的10% | 20%三年期国债收益率+30%三年期定期存款利率+50%一年期央票收益率 |
| CPPI策略增值方案 | 注重本金安全，追求绝对回报 | 注重本金安全，保证资金的流动性 | 优化的CPPI保本投资组合策略，价值投资理念基础上的“行业优选”策略与“自下而上”的精选个股策略 | 股票、封闭式基金等——账户资产净值的30％以内；国债、金融债、可转债、公司债、分离交易可转债纯债部分、企业债等——账户资产净值的50％以内；现金、央行票据等——账户资产净值的20％以上 | 3年定期存款利率 |
